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「人生100年時代」みらいのお金の不安をＦＰと一緒に解決しませんか？

■ ライフプラン提案書作成

■保険の相談

■ 資産運用のご相談

■ 住宅購入のご相談

■ 相続のご相談

ライフプラン提案書作成

人生の夢、具体的にライフプランという形にしてみませんか？

• 結婚が決まったので、今後の生活設計の見通しを立てたいです。
• 2人目が欲しいですが、今後も仕事を続けるか、育児に専念すればいいか迷っています。
• 定年後も豊かに暮らしたい。でも、どれだけ積み立てればいいかわりません
• 子どもたちを私立に行かせたいですが、教育費はどれくらいかかりますか？
• 現在社宅です。老後の住まいを確保するために、どんな準備をすればいいですか？
• 家計から見て無理のない住宅ローンの上限を教えてください。
• 今の生活で将来やっていけるのか不安です。
• 子どもが大きくなったらどれくらいお金がかかるのかな？
• 一生でどんな出費があるのか知っておきたいな
• 老後のことが心配だけど、想像もつかない・・・

多くの方は「今」のお金の心配で頭がいっぱいになってしまいがちですが、本当に大切なのは「みらいのお金」のことを考えた「今」なのです。
みらいの生活でうまくお金がまわるように、今のお金の使い方を考えることが生活設計の第一歩。
そのために必要なのが、「どんなみらいになりたいのか＝お客様の夢」を形にして、お金の計画におとしこむ「ライフプラン」の作成。
お金にプロに相談して、みらいの夢に向けたライフプランを形にしてみませんか。

保険の相談

わかりにくい生命保険と損害保険を相談者さまの立場に立ったお金のプロがアドバイス。

• 毎月の保険料の支払いが大変！
• 今の保険で将来大丈夫なのかな？
• 正直、自分がどんな内容の保険に入っているのかよくわからない
• 若い時に入ったままほったらかしだけどいいのかな？
• 家族が増えたけど、いまの保険で大丈夫なのかな？
• 保険の見直しをしたいが、保険の営業の方に相談すると、いらない保険まで勧められそう
• 相続税対策で保険に入っておくのがいいのかな？

保険って、自分ではどうしようもない人生の大きなお金のリスクを、小さな掛け金で回避できるとても便利なものです。
上手に使えば本当に人生にとって有益です。

つまり・・・
備えなくても良いリスクに対して保険料を払うのはもったいない。
備えなくてはならないリスクに対して保険でカバーしていないのは危ない。
ということです。

でも、目に見えないものだけあって、そのしくみがわかりにくい。
お客様が望むみらいの姿から、どんなリスクがあってどのように備えなければならないのかをお金のプロと一緒に点検しましょう。

資産運用のご相談

お客様のお金を働かせるための計画と方法をプロのアドバイスで。

• 相続や退職金でまとまったお金を受け取ったが、このまま減っていくのが怖い・・・
• 将来に備えてお金を増やしたいけどどうしたら・・・
• iDeCo？積み立てNISA？よくわからないから怖い・・・
• どれくらいのお金を運用すればいいのかな？
• 親の遺産を運用したいけど誰にも相談できない・・・
• 子どもや孫に資産を残してあげたいけどどうしたら・・・
• 銀行や証券会社などに勧められるままのプランでは、本当に自分に合っているのか心配・・・
• 今の生活水準を下げてまで、無理をして資産運用したくない・・・
• 情報が多すぎて、時間を掛けても何が自分に合うのか判断できない・・・

お金に余裕がある時は、お金をお金のままで置いておかず、お金を運用することを考えるべきです。
でも運用って、よくわかりませんよね。
お金のプロであるファイナンシャルプランナーが「守るお金」と「攻めるお金」を明確にして、お金を働かせるアドバイスをいたします。
運用の知識がなくてもご安心ください。FPがわかりやすく丁寧にご説明いたします。 

※当相談所ではFXや先物や仮想通貨等、リスク性の高い運用手法や金融商品は推奨しておりません。

住宅購入のご相談

人生の中の数少ない大きな買い物である住宅。お金のプロのアドバイスで賢く買いましょう。

• 「賃貸」「購入」、ウチの場合どっちが得なんだろう？
• 独身だけどマンション買ったほうがいいのかな？
• 家を買う時に注意することを教えて欲しい
• ローンを組んで生活やっていけるのかな？
• そもそもどんな感じでローンを組んだらいいのかわからない・・・
• 家を買うとどれくらいのお金がかかるんだろう
• 不動産の担当者にはローンが払えますよ、と言われてるけど本当に大丈夫かな？
• 希望の予算で家を買っても、老後資金や教育費は無理なく出せるのか？

ほとんどの方にとって、お家は一世一代の高額なお買い物ですね。
絶対に失敗したくないけど、慣れないことなのでよくわからない・・・というのがホンネではないでしょうか。

マンションでも一戸建てでも、お家は実際に住むものですから一生付き合っていく買い物になります。
そのため、今のことだけでなく「みらい」のことを考えて購入を検討しなければ、後々大きなトラブルになることもあります。

相続のご相談

遺産を残す側も、相続する側も。争いのないスムーズな相続をお手伝い。

• 相続時に子どもたちが争わないようにしたい・・・
• 自分の意志を反映した遺言を残したい・・・
• ウチって相続税かかるのかな？どれくらいかかるのかな？
• 相続税を節税するために今からできることは！
• 親が急に亡くなったけど、どうればいいのかわからない・・・

相続は時として大きなお金が動きます。
だから突然の利害関係も発生しやすいイベントです。
そして、関係する人の思惑も入り乱れ、争い事になることがあります。
ファイナンシャルプランナーという中立な立場で、すべての関係者が納得できる笑顔相続のお手伝いをいたします。

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