資産運用のご相談

「人生100年時代」みらいのお金の不安をＦＰと一緒に解決しませんか？

資産運用のご相談

お客様のお金を働かせるための計画と方法をプロのアドバイスで。

• 相続や退職金でまとまったお金を受け取ったが、このまま減っていくのが怖い・・・
• 将来に備えてお金を増やしたいけどどうしたら・・・
• iDeCo？積み立てNISA？よくわからないから怖い・・・
• どれくらいのお金を運用すればいいのかな？
• 親の遺産を運用したいけど誰にも相談できない・・・
• 子どもや孫に資産を残してあげたいけどどうしたら・・・
• 銀行や証券会社などに勧められるままのプランでは、本当に自分に合っているのか心配・・・
• 今の生活水準を下げてまで、無理をして資産運用したくない・・・
• 情報が多すぎて、時間を掛けても何が自分に合うのか判断できない・・・

お金に余裕がある時は、お金をお金のままで置いておかず、お金を運用することを考えるべきです。

でも運用って、よくわかりませんよね。

お金のプロであるファイナンシャルプランナーが「守るお金」と「攻めるお金」を明確にして、お金を働かせるアドバイスをいたします。

運用の知識がなくてもご安心ください。FPがわかりやすく丁寧にご説明いたします。
 
※当相談所ではFXや先物や仮想通貨等、リスク性の高い運用手法や金融商品は推奨しておりません。

お金の相談窓口 カツラギＦＰ相談所 の資産運用アドバイスの流れ

1.資産運用のヒアリング

お金はお客様のなりたい姿を実現する道具です。

まずはお客様の描く理想の家族像、理想の将来の姿を教えてください。

2.現在の家計の状態について分析

ライフプランを作成し家計の現状分析と貯蓄残高の推移と資産内容を確認します。

家計の現状分析と貯蓄残高の推移と資産内容の結果によっては資産運用をされる必要がないケースもあります。

資産運用をされる必要がないのに、資産運用を勧めることはもちろんありません。

3.資産配分を検討する

２の分析の結果、資産運用をされる必要がある場合は「非常用資金」「確実性資金」「リスク性資金」それぞれに
どれぐらいのお金が必要か検討します。

・非常用資金
 災害時や医療費などの非常時に使用するためのお金。

・確実性資金
 結婚資金、住宅や車を購入するためのローンの頭金、教育資金など将来使うことが決まっているお金。

・リスク性資金
 当面の使う予定のないお金。

4.具体的な運用方法のアドバイス

得られるリターンとリスクの分散、リスク許容度、目標とする金額などを考えて、どのような金融商品や手法で投資するのが最適かアドバイスを行います。

また、ご希望があれば相談内容に関わる各種実行支援も行います。

お金の相談窓口 カツラギＦＰ相談所 の 資産運用アドバイス の特徴

• 単なる資産運用アドバイスではなく、ライフプランに基づいてアドバイスいたします。
• 資産運用をする必要がない。またはできる状況ではないという提案をすることもあります。
• リターンよりもリスクを重視してアドバイスいたします。
  

これからは他人ごとじゃない！お金を働かせる時代です

一昔前であれば、資産運用いえば「資産家」だけのものでした。

しかし、このような市場の変化が激しい現代、一般のサラリーマンでも「お金を働かせる」という意識が必要でしょう。

当相談所のお客様で、一般的なサラリーマンでありながら、きちんと積立て国際分散投資を実践し着実に資産を形成されている方もおられれます。

他人ごとと思わず、ぜひ一度資産運用についてご相談ください。

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相談所は完全個室ですので、お子様のご同伴も可能です。ぜひご家族でお越しください。

初めてのご相談の方はこちらのページをご覧ください⇨初回相談の流れ

併せてよくあるご質問のページもご覧いただければと思います⇨よくあるご質問

初回お試しFP相談は毎月先着5名さま限定なので、すぐに枠が埋まります。

気になったけどどうしよう！？

と悩まれている方は、勧誘などはもちろんしませんので、気軽にお問い合わせをしていただければと思います。