保険のご相談

「人生100年時代」みらいのお金の不安をＦＰと一緒に解決しませんか？

保険のご相談

わかりにくい生命保険と損害保険を相談者さまの立場に立ったお金のプロがアドバイス。

• 毎月の保険料の支払いが大変！
• 今の保険で将来大丈夫なのかな？
• 正直、自分がどんな内容の保険に入っているのかよくわからない
• 若い時に入ったままほったらかしだけどいいのかな？
• 家族が増えたけど、いまの保険で大丈夫なのかな？
• 保険の見直しをしたいが、保険の営業の方に相談すると、いらない保険まで勧められそう
• 相続税対策で保険に入っておくのがいいのかな？

保険って、自分ではどうしようもない人生の大きなお金のリスクを、小さな掛け金で回避できるとても便利なものです。

上手に使えば本当に人生にとって有益です。

つまり・・・

備えなくても良いリスクに対して保険料を払うのはもったいない。

備えなくてはならないリスクに対して保険でカバーしていないのは危ない。
ということです。

でも、目に見えないものだけあって、そのしくみがわかりにくい。

お客様が望むみらいの姿から、どんなリスクがあってどのように備えなければならないのかをお金のプロと一緒に点検しましょう。

お金の相談窓口 カツラギＦＰ相談所 の保険相談アドバイスの流れ

STEP1.リスクと保障の分析

死亡リスク　病気やケガのリスク　自動車事故のリスク　自然災害のリスク　損害賠償リスク　想定以上の長生きのリスクなど色々あります。

すべてに備える必要はないですし、備えなければならないリスクは人それぞれ違います。

また、どれぐらいの保障額が必要かも人それぞれ違います。

まずは相談者さまにとって備えなければならないリスクと保障額を分析いたします。

STEP2.現在の保険の状態について分析

現在の保険契約でどのような種類のリスクが対策されているのか、どれくらいの保険料を払っているのか、万が一の時にどれぐらいの保障があるかを明確にしましょう。

また、保険以外でどのようなリスク対策が現状でなされているかも分析いたします。

遺族年金、老齢年金、障害年金、健康保険、死亡退職金、企業年金、貯蓄、遺族の労働など生命保険以外にも多くのリスク対策がありますが、あまり考慮されずに保険に加入されているケースが多いです。

STEP3.対策が必要なリスクの検討

１と２の分析をしたうえで、備えられていないリスクや重複してリスク対策をしてないかや必要保障額が多すぎないか少なすぎないかを検討いたします。

なりたいみらいの姿へと進むお客様の人生のプランにどのようなリスクが存在するのかを考えましょう。

そのリスクの中でも優先度を考えて、対策が必要かをアドバイスします。

STEP4.保険商品選びと商品設計

適切な保険種類の選択、及び最適な保険金や保険期間の設定を行い、より効果的・効率的な保険をオーダーメイドにて設計致します。

場合によっては保険以外でのリスク対策のご提案をすることもあります。

STEP5.保険会社選び

STEP4で決めた保険プランを基に、複数の保険会社にて比較検討をしましょう。

ただし、リスク分析～保険設計には高度な知識とスキルが必要となり、個人で試算するのは難しいので、
複数の保険会社を取り扱う代理店に相談することをお奨めします。

当相談所で直接保険を取り扱っていませんが、ご希望であれば信頼できる提携先を紹介し加入のお手伝いをいたします。

お金の相談窓口 カツラギＦＰ相談所 の 保険の特徴

• 単なる保険料削減ではなく、ライフプランをもとに総合的にプランニングいたします。
• ０ベースで検討いたしますので、場合によっては保険の見直しが必要なかったり反対に保険料が増える可能性もあります。
• 検討の結果、保険以外のリスク対策をご提案することもあります。

わかりにくい保険をわかりやすく。便利な道具として使いこなしましょう。

保険は少ない保険料で、大きなリスクに備えられる非常に便利な道具です。
上手に使えば本当に人生の役に立ちます。

ご相談に来られた、小さなお子様のおられる家族の奥様は、将来への心配からか沢山のリスクに重複して対策をされていました。
本当に対策が必要なリスクを見極め、必要な対策を行い、余分なものはカットする・・・という作業を行い結果的に毎月の保険料を大きく削減することが出来ました。

検討の結果、保険以外のリスク対策をご提案することもあります。

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相談所は完全個室ですので、お子様のご同伴も可能です。ぜひご家族でお越しください。

初めてのご相談の方はこちらのページをご覧ください⇨初回相談の流れ

併せてよくあるご質問のページもご覧いただければと思います⇨よくあるご質問

初回お試しFP相談は毎月先着5名さま限定なので、すぐに枠が埋まります。

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と悩まれている方は、勧誘などはもちろんしませんので、気軽にお問い合わせをしていただければと思います。